Le mot vulnérable vous paraît faible ou trop timide pour qualifier le comportement d’un fraudeur interne? Et pourtant…
C’est le meilleur moyen de le déceler juste à temps. Vous pensez naturellement que votre équipe est fiable et protégée contre tout risque de fraude interne, car ce sont vos employés et vous les avez choisis, vous les connaissez mieux que personne et pourtant…
Il y a deux semaines, un de nos clients qui faisait face à une situation particulièrement grave (car jacking, agression, vols, fraudes) nous affirmait :
«Cela ne peut pas venir de mes employés, je les connais tous, mais ok, vous les enquêteurs, vous devez souvent entendre cette réponse.»
Et en effet, c’est le déni le plus fréquent et le plus dangereux, car la réalité statistique est bien différente. Mais revenons sur le concept d’employé vulnérable, car c’est ce que nous cherchons en premier :
-Vulnérable à l’influence ou au chantage et à la pression d’un groupe criminel extérieur
-Vulnérable à la surconsommation et l’endettement
-Vulnérable à la suite d’un événement de vie nécessitant de l’argent immédiatement (séparation, maladie, soutien familial, dépendance)
-Vulnérable à une faillite personnelle dont vous ignoriez tout
À nos débuts, nous avons fait face à un employé de notre aéroport à Montréal qui laissait passer des marchandises de contrebande et s’était rendu complice d’un groupe criminel, tout cela après deux décennies de bons et loyaux services irréprochables. Mais un événement de vie avait tout changé.
La vulnérabilité peut intervenir à tout moment de la vie ; les gens changent ou leur vie change. Alors en cas de fraude interne, ne pensez pas que vous connaissez parfaitement vos collègues ou employés.
Les fraudes internes sont la majorité des fraudes en entreprise :
-Devant les cyberattaques
-Devant les fraudes des clients
-Devant les fraudes des fournisseurs ou des inconnus extérieurs.
Les statistiques 2024 de l'« Association of Certified Fraud Examiners » (ACFE) sont sorties il y a trois semaines :
37 % des cas de fraudes professionnelles sont commis par des employés, avec une perte médiane de 60 000 $. Les gestionnaires de second niveau (directeurs) représentent 39 % des cas avec une perte médiane de 125 000 $, tandis que les gestionnaires exécutifs (VP), moins nombreux (23 % des cas), causent les pertes les plus élevées avec une médiane de 337 000 $.
Leur plaidoyer commun? « J’étais sous l’emprise d’une situation… »
Un de vos employés a changé d’attitude ou vit une situation difficile? Alors oui, aidez-le, soutenez-le, mais la bienveillance ne doit pas vous plonger dans le déni ni réduire votre vigilance.
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